EN BREF

Mars : L’éducation financière au service des personnes âgées et vulnérables

Dans le cadre du projet FinKit sur l’éducation financière, l'OEE a rédigé une fiche pédagogique sur la possibilité de mettre en place un service de guidance financière à destination des individus à bas revenus.

Cette fiche est téléchargeable sur le site dédié au projet. Le site contient également les résultats des différents travaux menés par les partenaires du projet FinKit (CeRP, CECE, IPS de Sétubal, OEE, Ufficio Pio) ou des acteurs externes (Municipalité de Turin, Banque d’Italie…) pour encourage l’éducation financière notamment auprès des personnes âgées.

Consulter la fiche

8 mars : Petit-déjeuner débat sur le financement des entreprises

Le 8 mars 2018, l’OEE a organisé un petit-déjeuner débat en présence du député Jean-Noël Barrot. Cette réunion a été l’occasion pour les membres de l’OEE d’échanger avec le député sur les propositions de son rapport co-écrit avec Alice Zagury sur le plan de financement des entreprises dans le cadre du « Plan Action pour la croissance et la transformation des entreprises » (PACTE).

Ce rapport comporte 45 propositions dont certaines relatives à l’épargne. Certaines propositions seront intégrées dans un projet de loi qui sera présenté au Parlement au cours du printemps 2018. Les échanges lors du petit-déjeuner ont principalement porté sur l’épargne de long terme et l’épargne retraite.

Consulter le Rapport Barrot-Zagury et la synthèse des échanges

16 février : Valeur ajoutée et risques des Robo-advisors

Le 16 février 2018, l’OEE a organisé une conférence sur le thème « Valeur ajoutée et risques des Robo-advisors ». Cette conférence a rassemblé des acteurs du monde de la recherche académique et des professionnels de la finance.

Marie Brière (Université Paris Dauphine, Amundi) a rappelé les enjeux des Robo-advisors dans une économie de plus en plus digitalisée et en présence de biais psychologiques des investisseurs individuels.

Au cours de cette conférence Andreas Hackethal a présenté les résultats de son étude sur les comportements des investisseurs en présence de Robo-advisors, qui a été financée par l’OEE lors de l’appel d’offres 2016. Les travaux de recherche ont porté sur un échantillon d’investisseurs allemands clients de Robo-advisors. Il ressort que les robo-advisor réduisent à diminuer les biais comportementaux des investisseurs et augmentent le taux de participation au marché actions.

Sébastion d’Ordano a présenté le Robo-advisor Yomoni dont il est Président Exécutif. Il a rappelé les enjeux d’un nouvel acteur de la finance afin d’apporter de nouvelles solutions d’investissement aux investisseurs individuels.

Jessica Mosher a présenté les résultats d’études publiées par l’OCDE « Robo-Advice for pensions » et « Technology and pension ». Les nouveaux acteurs Fintech et Robo-advisors peuvent apporter des solutions pour la préparation à la retraite grâce notamment à une réduction des coûts et une meilleure accessibilité des services proposés aux investisseurs individuels.

Consulter les présentations 

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4 mai : Conseil Scientifique OEE

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