L‘OEE a lancé, en décembre 2022, un indice de mesure de la performance de l’épargne financière des ménages français.

La méthodologie s’appuie sur la méthodologie traditionnelle de calcul des indices boursiers et a été développée en consultation avec la Banque de France et l’AFG (tous deux membres fondateurs de l’OEE). Toutes les données source utilisées sont disponibles publiquement et proviennent de la Banque de France ou de France Assureurs.

L’indice est calculé de manière trimestrielle par IEM Finance, cabinet d’étude indépendant spécialisé dans la conception, la gestion et le calcul d’indices boursiers et est diffusé chaque troisième jeudi de mars, juin, septembre et décembre. L’indice est calculé sous la seule responsabilité de l’OEE et n’engage pas celle des institutions membres.

L’indice OEE de performance de l’épargne financière des ménages doit permettre :

• de mettre en lumière la contribution de chaque classe d’actifs à la performance globale de l’épargne financière des ménages ;
• de sensibiliser les acteurs sur l’importance de la constitution d’une épargne retraite complémentaire de long terme dans un contexte de vieillissement des populations et de réforme des systèmes de retraite publiques par répartition ;
• de sensibiliser les épargnants sur l’importance de la diversification notamment dans un contexte de remontée de l’inflation et des taux.

Sur les 10 dernières années :

• La performance nominale annuelle moyenne de l’indice s’est élevée à 1,96%.
• Avec une performance nominale annuelle moyenne s’élevant à 4,21%, les produits de fonds propres ont contribué à près de la moitié de la performance globale de l’indice (43%) en ne pesant que 20% en moyenne dans ce dernier.
• Sur la même période, la performance nominale annuelle moyenne des produits de taux s’élevait à 1,39%.
• Il y a eu relativement peu de trimestres pendant lesquels la croissance annuelle de l’indice était inférieure à l’inflation. Cependant, c’est le cas depuis le début de 2022.